A FinConnect está comprometida com a integridade e a transparência em suas operações financeiras. A prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento ao terrorismo (PLD-FT) é uma prioridade para nós, pois entendemos a importância de proteger nosso negócio e o sistema financeiro como um todo contra atividades ilegais. Esta política define diretrizes e práticas para identificar, monitorar e reportar atividades suspeitas, garantindo o cumprimento das leis e regulamentos aplicáveis.

Objetivo

O objetivo da Política de PLD-FT da FinConnect é estabelecer controles internos para detectar e prevenir a utilização de nossos serviços para a lavagem de dinheiro ou financiamento ao terrorismo. Queremos assegurar que nossas operações estejam em conformidade com a legislação brasileira e internacional, além de contribuir para um sistema financeiro seguro e confiável.

Escopo

Esta política se aplica a todos os colaboradores, parceiros, fornecedores e clientes da FinConnect, incluindo prestadores de serviços que atuem em nome da empresa. Todos devem estar atentos às diretrizes e procedimentos estabelecidos nesta política, de forma a identificar e reportar qualquer atividade suspeita que possa indicar lavagem de dinheiro ou financiamento ao terrorismo.

Definições

• Lavagem de Dinheiro: Processo pelo qual recursos obtidos de maneira ilícita são "lavados" para parecerem legítimos, ocultando sua origem criminosa.

• Financiamento ao Terrorismo: Ato de fornecer, direta ou indiretamente, apoio financeiro para organizações ou atividades terroristas.

Diretrizes da Política de PLD-FT

1. Conheça Seu Cliente (KYC)
   A FinConnect adota rigorosos procedimentos de identificação e verificação de clientes, conhecidos como KYC (Know Your Customer). Esse processo inclui a coleta e análise de documentos, dados e informações relevantes para garantir que estamos lidando com clientes legítimos. Durante o cadastro, é necessário apresentar documentos de identidade válidos e atualizados, além de outros documentos que possam ser solicitados conforme o perfil do cliente.

2. Monitoramento Contínuo de Transações
   Implementamos sistemas de monitoramento para identificar atividades e transações suspeitas. Qualquer transação que pareça incomum ou que apresente características indicativas de lavagem de dinheiro ou financiamento ao terrorismo será analisada com maior rigor. Além disso, a FinConnect reserva-se o direito de solicitar informações adicionais para justificar a origem e a finalidade das transações.

3. Registro e Armazenamento de Informações
   A FinConnect armazena todos os dados e documentos de clientes, transações e registros de diligência. Essas informações são mantidas de forma segura e confidencial pelo período estabelecido pela legislação aplicável. Em caso de investigações ou auditorias, esses registros estarão disponíveis para as autoridades competentes.

4. Reportar Atividades Suspeitas
   Qualquer atividade que levante suspeitas de lavagem de dinheiro ou financiamento ao terrorismo será prontamente reportada às autoridades competentes, conforme exigido pela legislação. Todos os colaboradores são orientados a reportar imediatamente qualquer atividade suspeita ao setor de compliance, que é responsável por avaliar e reportar ao órgão regulador.

5. Devida Diligência para Parceiros e Fornecedores
   A FinConnect realiza due diligence em todos os parceiros e fornecedores para garantir que também estejam em conformidade com as práticas de PLD-FT. Trabalhamos apenas com empresas que compartilham de nosso compromisso com a integridade e a legalidade.

6. Treinamento e Capacitação
   Todos os colaboradores da FinConnect participam de treinamentos periódicos sobre PLD-FT. Esses treinamentos são fundamentais para que a equipe compreenda a importância da política, saiba como identificar atividades suspeitas e conheça os procedimentos para reportar irregularidades. Mantemos nossos colaboradores atualizados sobre as práticas mais recentes e as mudanças na legislação.

Responsabilidades

A responsabilidade pelo cumprimento desta política é compartilhada por todos os colaboradores da FinConnect, mas o setor de compliance tem um papel essencial na implementação e monitoramento das diretrizes de PLD-FT. A equipe de compliance deve assegurar que todos os colaboradores estejam cientes de suas responsabilidades e que nossos procedimentos estejam sempre em conformidade com a legislação vigente.

Consequências por Violações

Violações da política de PLD-FT são consideradas infrações graves e podem resultar em sanções disciplinares, incluindo demissão por justa causa e até mesmo medidas legais. A FinConnect está comprometida em cooperar com as autoridades em investigações que envolvam atividades suspeitas ou irregulares.

Revisão e Atualização

A FinConnect revisa periodicamente esta política para garantir que ela esteja alinhada com as mudanças na legislação e com as melhores práticas do setor. Todas as atualizações são comunicadas aos colaboradores e refletem o compromisso da FinConnect com um ambiente de negócios seguro e ético.

Conclusão

A Política de PLD-FT da FinConnect reflete nosso compromisso com a integridade e a legalidade. Ao adotar essas diretrizes, protegemos nossa empresa, nossos clientes e o sistema financeiro de práticas ilegais. Estamos comprometidos com a transparência e a segurança em todas as nossas operações, e esperamos que todos os nossos colaboradores, parceiros e clientes compartilhem desse compromisso.